Sicherheitspension

Begünstigte Arbeitnehmer können ab dem Alter von 55, in die Valida Sicherheitspension wechseln. Diese ist eine auf Sicherheit ausgerichtete Veranlagungs- und Risikogemeinschaft mit sehr konservativer Veranlagung. Die Valida Sicherheitspension garantiert künftige Betriebspensionen in Höhe der Erstpension.

Kriterien für den Wechsel in die Valida Sicherheitspension

  • Sie sind in ein beitragsorientiertes Modell einbezogen oder Ihr Modell wird bei Pensionsantritt beitragsorientiert
  • Sie erreichen im aktuellen Jahr das Alter 55 oder sind bereits älter
  • Die letzte Wechselmöglichkeit besteht spätestens zum Pensionsantritt (auch vor dem 55. Lebensjahr)
  • Hinterbliebene eines Arbeitnehmers, der vor Pensionsantritt verstorben ist: ein Wechsel ist bei Antritt Ihrer Hinterbliebenenpension möglich
Welche Auswirkungen hat der Wechsel in die Valida Sicherheitspension
  • Sie haben ab Pensionsantritt Sicherheit über die Mindesthöhe Ihrer Betriebspension.
  • Die Betriebspension kann steigen und sinken – allerdings nicht unter die Garantiepension (= entspricht der Erstpension, die alle fünf Jahre geringfügig erhöht wird).
  • Aufgrund der risikoarmen Veranlagung und des niedrigen Rechnungszinses kommt es zu keinen großen Schwankungen der Pensionshöhe.

ZU BEACHTEN: Der Rechnungszins für die Sicherheitspension wurde von der Finanzmarktaufsicht mit 1,25 % sehr niedrig festgelegt. Je größer der Unterschied zwischen dem Rechnungszins Ihres derzeitigen Pensionsmodells und jenem der Valida Sicherheitspension ist, umso mehr verringert sich Ihre Erstpension im Vergleich zu Ihrer voraussichtlichen Betriebspension aus Ihrem derzeitigen Pensionsmodell. Das individuelle Pensionsguthaben bleibt beim Wechsel zwar gleich hoch, die tatsächliche Pensionsauszahlung verringert sich allerdings aufgrund der unterschiedlichen Rahmenbedingungen.

 

In der nachfolgenden Tabelle sehen Sie beispielhaft die Größenordnungen, in denen sich die erste ausgezahlte Sicherheitspension gegenüber Ihrer aktuellen bzw. Ihrer voraussichtlichen Pension verringern kann.

ab 55 Jahren

  • 6,5 %

    54 %

  • 5,5 %

    49 %

  • 4,5 %

    42 %

  • 4,0 %

    38 %

  • 3,5 %

    33 %

  • 3,0 %

    28 %

  • 2,5 %

    22 %

  • 2,0%

    16 %

ab 60 Jahren

  • 6,5 %

    51 %

  • 5,5 %

    46 %

  • 4,5 %

    39 %

  • 4,0 %

    36 %

  • 3,5 %

    31 %

  • 3,0 %

    27 %

  • 2,5 %

    22 %

  • 2,0%

    16 %

ab 65 Jahren

  • 6,5 %

    48 %

  • 5,5 %

    43 %

  • 4,5 %

    37 %

  • 4,0 %

    34 %

  • 3,5 %

    30 %

  • 3,0 %

    26 %

  • 2,5 %

    21 %

  • 2,0%

    16 %

Ihren gültigen Rechnungszins können Sie Ihrer Leistungs- und Renteninformation entnehmen, die Sie einmal jährlich von der Valida erhalten.
Annahmen zur Berechnung: Alters-/Hinterbliebenenpension, ohne Berücksichtigung einer Schwankungsrückstellung, Durchschnittswerte, die in der Realität unter diesen Annahmen bis zu 7 %-Punkten abweichen können.

Welche Termine muss ich berücksichtigen, wenn ich in die Valida Sicherheitspension wechseln möchte

Sie sind zwischen dem 55. Lebensjahr und der Pensionierung - Sie können jährlich wechseln:
Falls Sie an einem Wechsel interessiert sind, fordern Sie jeweils bis spätestens 31.08. ein Informationspaket und eine Wechsel-Erklärung bei der Valida an.

  • Retournieren Sie die unterschriebene Wechsel-Erklärung bitte bis spätestens 31.10.
  • Der Wechsel erfolgt zum 01.01. des Folgejahres.

 

Sie stehen kurz vor der Pensionierung - Sie können bei Pensionsantritt in die Valida Sicherheitspension wechseln:

  • Falls Sie an einem Wechsel interessiert sind, fordern Sie spätestens mit Ihrem Leistungsantrag ein Informationspaket und eine Wechsel-Erklärung bei der Valida an.
  • Haben Sie Ihr Informationspaket erhalten, kann die Pension erst ausgezahlt werden, nachdem Sie der Valida Ihre Entscheidung bekannt gegeben haben. Retournieren Sie die unterschriebene Wechsel-Erklärung daher bitte umgehend.
  • Der Wechsel erfolgt mit der ersten Pensionsleistung.

 

Das Informationspaket und die Wechsel-Erklärung können Sie hier anfordern:

per E-Mail: wahlrechte@valida.at
postalisch: Valida Pension AG, Customer Support Center, Mooslackengasse 12, 1190 Wien 

Ist auch ein Wechsel aus der Valida Sicherheitspension heraus zulässig

Sie sind zwischen dem 55. Lebensjahr und der Pensionierung

Bis zu Ihrem Pensionsantritt können Sie wieder in Ihr ursprüngliches Pensionsmodell zurück wechseln.

 

Sie stehen kurz vor der Pensionierung

Gemeinsam mit Ihrem Leistungsantrag können Sie wieder in Ihr ursprüngliches Pensionsmodell zurück wechseln. Zu einem späteren Zeitpunkt ist kein Wechsel mehr möglich.