Analyse und Beratung

Sie sind Arbeitgeber und haben Interesse, eine betriebliche Vorsorgelösung für sich und Ihre Mitarbeiter einzuführen? Dann lassen Sie sich von den Experten der Valida Consulting beraten!

Unser Service

Wer profitiert?

Unsere Analyse und Beratung ist für Unternehmen aller Größen relevant. Sowohl Betriebe mit bestehenden Vorsorgelösungen als auch solche, die eine planen, lassen sich von uns beraten. Die Begünstigten können sowohl Vorstände und Geschäftsführer, Führungskräfte oder auch Mitarbeiter ohne Führungsfunktion sein.

  • Analyse Ihrer Unternehmensziele unter den jeweiligen arbeitsrechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen
  • Beratung bei der Auswahl der für Sie passenden Vorsorgeentscheidung mit optimalem Ergebnis
  • Beratung bei der Neugestaltung von Pensionslösungen
  • Im Rahmen des Betriebspensions-Checks: Überprüfung, ob länger bestehende Pensionszusagen den aktuellen Standards der steuerlichen Betriebsprüfung durch das Finanzamt entsprechen
  • Überarbeitung von alten Verpflichtungen auf gängige Kriterien
Betriebswirtschaftliche Vergleichsrechnung
Betriebswirtschaftliche Vergleichsrechnung

Sowohl bei der Neueinführung einer betrieblichen Vorsorgelösung als auch bei einer möglichen Veränderung der bestehenden Lösung können Sie als Unternehmer zwischen verschiedenen Möglichkeiten und Durchführungswegen wählen. Die Ergebnisse unserer betriebswirtschaftlichen Vergleichsrechnung stellen für Sie eine objektive Grundlage dar, mithilfe derer Sie eine für Ihr Unternehmen optimale Entscheidung treffen können.

Unser Service:

  • Gegenüberstellung verschiedener Durchführungswege der betrieblichen Altersvorsorge (zB „direkte Leistungszusage“ mit oder ohne Rückdeckungsversicherung im Vergleich zu einer Pensionskassenlösung)
  • Berechnung und Darstellung der Auswirkungen auf Bilanzgewinn oder –verlust, Liquidität und Eigenkapital über beliebig lange Beobachtungszeiträume
  • Ausarbeitung der Ergebnisse als Gutachten

Wer profitiert?

Die Betriebswirtschaftliche Vergleichsrechnung stellt hauptsächlich für Mittel- und Großbetriebe eine aussagekräftige Hilfe für strategische Vorsorgeentscheidungen dar.

Leistungspaket Unternehmerpension

Im Rahmen unseres „Leistungspaket Unternehmerpension“ erarbeiten wir eine maßgeschneiderte betriebliche Vorsorgelösung. Vor allem wenn spezifische Vorsorgelösungen nur für Einzelpersonen gelten sollen, bzw. wenn eine Pensionskassenlösung nicht möglich oder sinnvoll ist, finden wir eine geeignete, maßgeschneiderte Möglichkeit.

Leistungspaket Unternehmenspension

Unser Service:

  • Bedarfserhebung und Modellentwicklung
  • Erstellung der Pensionszusage
  • Vermittlung und Vergleich von Rückdeckungsversicherungen
  • Erstellung des für die Bilanz notwendigen versicherungsmathematischen Gutachtens
  • Laufende Wartung und Anpassung der Pensionszusage an gesetzliche Rahmenbedingungen

Wer profitiert?

Das Leistungspaket Unternehmerpension ist vor allem für Unternehmen konzipiert, die noch über keine betriebliche Vorsorgelösung verfügen, aber planen, eine zu errichten. In die Vorsorgelösungen werden primär Gesellschafter-Geschäftsführer, Geschäftsführer und Vorstände einbezogen, aber auch andere im Unternehmen tätige Führungskräfte.